Citibank transfirió $ 500 millones por error y muestra que incluso los bancos pueden cometer grandes errores
En el mundo de la banca digital, a menudo cometemos errores al transferir dinero a alguien por accidente. Parece que no somos los únicos que podemos cometer tales errores, ya que Citibank cometió uno de los 'errores más grandes en la historia de la banca'. En un momento importante, la compañía transfirió casi 500 millones de dólares a los prestamistas de Revlon y ahora no se le permitirá recuperarlo, dictaminó un juez de la Corte de Distrito de EE. UU.
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El banco actuaba como agente de préstamos de Revlon y estaba destinado a enviar alrededor de $ 8 millones en pagos de intereses a los prestamistas de la empresa. Sin embargo, en un gran problema, la empresa transfirió accidentalmente una cantidad que era casi 100 veces mayor de lo que se suponía que debían transferir. Citibank transfirió $ 175 millones a un fondo de cobertura como parte de este enorme error. En total, Citibank envió accidentalmente $ 900 millones a los prestamistas de Revlon. Citibank no se dio cuenta de su error hasta un día después.
El banco pronto presentó una demanda para recuperar los fondos, sin embargo, el banco aún no ha recibido $ 500 millones de 10 firmas de asesoría de inversiones. Por lo general, los destinatarios del dinero transferido por error deben devolverlo e incluso gastar ese dinero es un delito federal. Sin embargo, en este caso, los acreedores tenían motivos razonables para creer que el pago fue intencional según el juez Jesse M. Furman del Tribunal de Distrito de los Estados Unidos en Manhattan.
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Dado que los acusados creían que la transferencia se hizo de buena fe y con amplia justificación y por el préstamo completo de Revlon, los 'acusados' tenían derecho a quedarse con el dinero. El juez dijo que la suposición de los prestamistas sobre el reembolso tenía sentido ya que se sabía que la compañía de cosméticos Revlon tenía problemas financieros debido a la pandemia de COVID-19.
'Creer que Citibank, una de las instituciones financieras más sofisticadas del mundo, había cometido un error que nunca antes había ocurrido, por una suma de casi mil millones de dólares, habría sido casi irracional', dice el documento judicial.
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'Dada la posibilidad de elegir entre asumir que Revlon había cancelado el préstamo a plazo de 2016 antes de tiempo, como a veces hacen los prestatarios, y asumir que Citibank o Revlon había transferido por error más de $ 900 millones, algo que ningún banco pudo haber hecho antes (y que tal vez nunca vuelva a hacer), hubiera sido casi irracional elegir lo último '', dijo el juez.
El juez también señaló su fallo anterior de un caso de 1991 que establece una ley de Nueva York en la que los bancos que realizan pagos mediante transferencias bancarias a acreedores de buena fe corren el riesgo de sufrir pérdidas en caso de que se produzca un error ”, dijo.
Habiendo dicho eso, el juez también dijo que 'los acusados todavía no son necesariamente libres de hacer con el dinero lo que quieren.
No obstante, es bastante divertido ver que incluso los bancos pueden cometer errores cuando se trata de realizar transferencias bancarias en la era de los pagos digitales. Si bien podemos cometer errores al transferir algunos miles de rupias, transferir 500 millones de dólares es una historia diferente. No nos sorprendería ver si alguien perdiera su trabajo en la firma bancaria por causar uno de los 'errores más grandes en la historia de la banca'.
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